Квалифицированный инвестор — что это за статус и зачем он нужен

• Статус квалифицированного инвестора — что это такое
• Что дает такой статус
• Какие есть требования к получению этого статуса
• Как стать квалифицированным инвестором

Инвестиционная деятельность — важная часть финансовой сферы, которая требует определенной подготовки и знаний. В России, как и в других странах, существует особый статус — «квалифицированный инвестор». Этот статус дает определенные преимущества и права, а также связан с определенными требованиями. Рассмотрим подробно, что такое статус квалифицированного инвестора, что он означает, зачем он нужен, какие требования предъявляются для его получения и как им стать.

Статус квалифицированного инвестора — что это такое

Квалифицированный инвестор — это юридическое или физическое лицо, обладающее определенными знаниями, опытом и финансовыми возможностями, позволяющими участвовать в более сложных и рискованных инвестиционных сделках, которые не открыты для широкой публики.

Основная идея этого статуса — обеспечить защиту менее подготовленных инвесторов, одновременно предоставляя более опытным участникам рынка возможность доступа к более разнообразным и перспективным инвестпроектам, включая фонды, приватные компании, структурированные продукты и т. п.

Что дает такой статус

Обладатели статуса квалифицированного инвестора получают ряд преимуществ:

• доступ к сложным финансовым продуктам: например, к структурированным продуктам, венчурным фондам, инвестированию в компании с ограниченной публичной информацией.

• повышенные лимиты на инвестиции: возможность вкладывать значительные суммы в проекты, недоступные простым розничным инвесторам.

• гибкость в выборе инвестиций: меньше требований к процедурным ограничениям

• доступ к определенным профессиональным услугам: например, к управлению активами от лицензированных управляющих компаний, которые предоставляют услуги только квалифицированным инвесторам.

Важно подчеркнуть, что статус не только расширяет возможности инвестора, но и предполагает повышенные ответственности и требования к уровню знаний.

НАУФОР опубликовал данные за 8 месяцев 2023 года с долей квалифицированных инвесторов (КИ) в оборотах Московской биржи:

Какие есть требования к получению этого статуса

Для получения статуса квалифицированного инвестора необходимо соответствовать ряду критериев, установленных Центральным банком России. Критерии могут быть самостоятельным и комбинированными. Основные требования — это:

• объем инвестиций: либо наличие у физического лица активов (включая ценные бумаги, денежные средства, недвижимость и другое имущество), превышающих определенный порог. Например, на 2025 год этот уровень составляет 12 миллионов рублей. С начала 2026 года он увеличится вдвое. Однако есть совокупные критерии в наличии образования, при котором этот показатель может быть снижен вдвое.
  
• образование и опыт: наличие экономического или финансового образования, либо подтвержденного профессионального опыта работы в сфере инвестиций не менее 1 года.
  доход за последние 24 месяца составил более 20 000 000 руб. в год. Однако, если, например, инвестор получил сумму за продажу недвижимости, то такой доход в рамках этого критерия предлагается не брать в расчет.
  
• дополнительные критерии: выполнение требований по знанию финансовых рынков и риск-менеджменту, подтвержденное прохождением специальных курсов или тестов

Важно! Полные условия, изменения и дополнения можно посмотреть на сайте Центрального банка.

Как стать квалифицированным инвестором

В настоящее время единой базы по квалифицированным инвесторам нет — у каждого брокера есть свой реестр, который он ведет по распоряжению ЦБ. Особенность такого подхода в том, что брокеры самостоятельно напрямую проверяют инвестора, его подготовку, актуальные данные и т. д.

Процесс получения статуса включает несколько этапов:

• Изучение требований — ознакомиться с текущими нормативами, требованиями к активам, квалификациям и образовательным программам.
  
• Подготовка документов — собрать подтверждающие документы о своих финансовых возможностях, образовании и опыте работы.
  
• Обучение — при необходимости пройти специальные курсы, обучающие профессиональным знаниям в области инвестиций и рынка ценных бумаг.
  
• Подача заявления непосредственно в компанию брокера

Процесс требует времени и серьезной подготовки, однако он позволяет получить доступ к активному участию в высокорисковых и прибыльных инвестиционных проектах.

Статус квалифицированного инвестора — это важный этап развития финансовой грамотности и профессионализма. Он дает расширенные возможности для инвестирования, повышает уровень доверия со стороны финансовых институтов и открывает доступ к более сложным и прибыльным инвестиционным продуктам. Однако получение этого статуса требует серьезной подготовки, знания законодательства и подтверждения своих финансовых возможностей.

Если вы решили стать квалифицированным инвестором, важно внимательно ознакомиться с актуальными требованиями и обеспечить необходимую подготовку, чтобы максимально использовать предоставляемые преимущества.