Финансовые мошенники: как случайно им не помочь

Схемы финансовых махинаций и как себя обезопасить.
Финансовые мошенники: как случайно им не помочь
Рейтинг
Дата написания
22 дек. 2024
Автор
Татьяна Фефелова
Время на чтение
5 минут
Просмотров
41

С каждым годом схемы обмана граждан становятся все более сложными. Мошенники придумывают новые способы уйти от ответственности. Например, использование подставных лиц — дропперов. Так называют посредников, которые становятся лишь звеном в схеме мошенников кражи денег. Они помогают преступникам запутать следствие, так как при поиске виновных в первую очередь обращают внимание на тех, кто получил денежные средства от потерпевшего.

Самое опасное в том, что посредниками в преступных схемах становятся обычные граждане, которые не понимают, какие серьезные последствия может повлечь перевод денег мошенникам, но наказание рискуют понести реальное. Чтобы случайно не стать соучастником в преступлении, важно знать, какие схемы обмана сегодня используются чаще всего.

Группы риска — кого чаще всего ищут мошенники

Дроппер — это человек, на счет или карту которого жертва переводит деньги. Затем промежуточный получатель переводит или обналичивает эти средства и передает мошеннику. За свою «услугу» дроппер может получать вознаграждение, в виде фиксированной суммы или процентов.

Чаще всего на уловки мошенников попадаются подростки, пенсионеры и лица, оказавшиеся в трудной финансовой ситуации. Одни — из-за азарта и желания быстрого заработка, другие — из-за плохой осведомленности о деятельности мошенников и своей доверчивости, не осознавая, что подобные действия преследуется по закону.

За какие действия можно получить наказание

Дроппер — это человек, который участвует в нелегальных схемах по выводу средств. Он помогает фактическим заказчикам обманывать граждан, если:

  • предоставляет реквизиты своей банковской карты, на которые мошенники переводят деньги, а после обналичивает их и передает злоумышленникам;
  • сначала получает на свой счет определенную сумму денег от третьих лиц, а после переводит ее на счета других участников схемы. Только по данным Сбера, около 500 тыс. владельцев карт имеют признаки дропов за сомнительные операции с платежами и переводами;
  • оформляет на свое имя дроп-карту и передает ее третьим лицам в пользование.

Важно! Даже если человек не осознает, что его действия являются преступлением, в случае расследования преступления этот факт не освободит его от ответственности.

По закону, участие в мошеннических схемах влечет за собой административную или уголовную ответственность. Если пострадавшая сторона обратится в суд, то дропперу может грозить денежное взыскание до 1 миллиона рублей или срок до семи лет.


Также лицо, участвовавшее в незаконном движении денежных средств, попадает под контроль банковских учреждений. Это приводит к ряду ограничений на переводы и обналичивание денежных средств в будущем.

Мошеннические схемы привлечения дропперов

Опасаться стоит следующих ситуаций:

1. Ошибка в переводе. На счет посредника поступает сумма, похищенная у жертвы. Через некоторое время с дроппером связываются телефонные мошенники, утверждая, что перевод осуществлен по ошибке. Они просят вернуть деньги и даже готовы предложить вознаграждение, но для возврата денег дают другие реквизиты. Так человек становится участником схемы, даже не подозревая об этом. 

2. Заманчивая вакансия. Мошенники активно ищут сотрудников, которые будут участвовать в транзакционных переводах. Все, что требуется от соискателей — это принимать деньги на карту и переводить их на другой счет. Такие предложения привлекают быстрым способом заработка и легкими условиями.

3. Случай у банкомата. Мошенник просит принять и обналичить денежный перевод, объясняя это тем, что забыл свою карту дома. Схема кажется безобидной и не вызывает подозрений. Человек, который соглашается на предложение, даже не подозревает, что имеет дело с украденными деньгами. 

Существуют и другие методы вовлечения дропперов в незаконные схемы. Например, им могут предложить купить карточки и реквизиты, а также организовать несложную подработку или даже стать администратором лотереи, где их задачей будет прием и распределение денежных средств.

Как обезопасить себя и родственников от мошенников

Достаточно придерживаться нескольких простых правил:

1. Не сообщайте реквизиты банковской карты, содержащие конфиденциальную информацию, посторонним лицам.

2. Не снимайте и не переводите деньги по просьбе незнакомых людей.

3. Если столкнулись с мошенничеством, незамедлительно обратитесь в ближайшее отделение банка и полицию.

4. При утере карты заблокируйте свои счета. Это поможет избежать незаконного использования банковских реквизитов.

5. Не принимайте предложения о работе, которые кажутся слишком привлекательными и обещают быстрый и легкий доход.

Каждый день миллионы пользователей осуществляют переводы денег, не задумываясь о том, что за простым нажатием кнопки может стоять мошенническая схема, став участником которой можно понести наказание. Чтобы обезопасить себя, достаточно быть внимательным, не переводить деньги на сомнительные реквизиты и тем более не принимать платежи на свою карту с целью обналичивания средств для других лиц.

Присоединяйтесь к нам в группе телеграмм: каждый день полезное о финансах — перейти в телеграмм

Материалы по теме
Татьяна Фефелова
Автор:
Татьяна Фефелова — эксперт кредитного отдела
Лучший специалист кредитного отдела

Полезная информация: