Пассивный доход: как заработать на дивидендах и купонах облигаций

Пассивный доход: как заработать на дивидендах и купонах облигаций
Рейтинг
Дата написания
30 июня 2024
Автор
Татьяна Фефелова
Время на чтение
5 минут
Просмотров
16

Пассивный доход стал неотъемлемой частью стратегии многих инвесторов, желающих обеспечить стабильные финансовые потоки без постоянного участия в активном управлении инвестициями. 

В этой статье мы рассмотрим два ключевых инструмента для достижения этой цели: дивиденды от акций и купоны облигаций. Давайте глубже погрузимся в каждый из них и посмотрим на примеры успешных инвестиций.

Дивиденды от акций

Дивиденды — это часть прибыли, которую компания выплачивает своим акционерам в качестве вознаграждения за владение акциями. 

Например, если бы вы:

  • вложили ₽100 000 в акции Северстали в начале 2023 года по средней цене ₽900 за акцию (≈110 штук),
  • то к концу 2023 года получили бы ₽22 000 дивидендами (₽191 за акцию).
  • Также можно учесть значительный рост самих акций, на котором тоже можно заработать. При этом присутствовал риск: в компании могли наступить плохие времена, и выплаты дивидендов не произошли бы.

Выбор акций с высокой дивидендной доходностью требует тщательного анализа финансовых показателей компании, их долгосрочной стратегии и стабильности выплат. 

Важно помнить, что хотя дивиденды могут приносить стабильный доход, они также несут риск изменения в зависимости от финансового положения компании и экономических условий.

Купоны облигаций

Облигации представляют собой инструменты фиксированного дохода, где инвестор предоставляет заемные средства компании или государству в обмен на обязательство выплатить проценты (купоны) и вернуть основную сумму в конце срока. 

Рассмотрим на примере облигаций Федерального займа с купоном 2,5% и сроком на 5 лет (выплаты производятся каждый квартал). 

Если вы вложите ₽100.000 в эти облигации, то к концу периода вы получите ₽50.000 в виде купонных выплат (2.5% от 100.000 каждый квартал в течение 5 лет) и возврат основной суммы в конце срока. 
Риски минимальные, так как облигации обеспечены государством, а не частной компанией. 

При выборе облигаций важно учитывать кредитный рейтинг эмитента, который отражает его финансовую устойчивость, а также срок облигации и текущие процентные ставки на рынке.

Чем отличаются дивиденды от акций и купоны облигаций?

Хотя дивиденды от акций и купоны облигаций оба предлагают способы получения пассивного дохода, они имеют несколько ключевых различий:

1. Источник дохода:

— Дивиденды выплачиваются из прибыли компании. Размер и регулярность выплат могут изменяться в зависимости от финансовых результатов компании.

— Купоны по облигациям представляют собой фиксированные выплаты, которые эмитент обязуется выплачивать независимо от своих финансовых показателей.

2. Риск:

— Акции подвержены волатильности рынка. Цены на акции могут значительно колебаться в зависимости от рыночных условий и финансового состояния компании.

— Облигации, особенно высококачественные, как правило, менее волатильны. Однако они несут риск дефолта, если эмитент не может выполнить свои обязательства.

3. Доходность:

— Дивиденды могут расти вместе с ростом прибыли компании. В долгосрочной перспективе это может привести к увеличению доходности.

— Купоны по облигациям фиксированы и не меняются на протяжении срока облигации, что обеспечивает предсказуемость доходов.

Куда вложить?

Когда дело доходит до выбора инвестиций для пассивного дохода, ключевым фактором является диверсификация. Смешивание высокодоходных акций с надежными облигациями помогает снизить риски и обеспечить стабильность доходности в различных экономических условиях.

Пассивный доход через дивиденды от акций и купоны облигаций представляет собой эффективный способ генерации стабильных финансовых потоков. Успешное инвестирование требует глубокого понимания инвестиционных инструментов, анализа рисков и стратегического подхода. 

Советуем всегда консультироваться с финансовыми специалистами, чтобы разработать инвестиционный план, который соответствует вашим целям и личной финансовой ситуации.

Присоединяйтесь к нам в группе телеграмм: каждый день полезное о финансах — перейти в телеграм 

Материалы по теме
Татьяна Фефелова
Автор:
Татьяна Фефелова — эксперт кредитного отдела
Лучший специалист кредитного отдела