Как получить лизинг для бизнеса?

Процесс получения и оформления лизинга для бизнеса: ключевые шаги и правила
Как получить лизинг для бизнеса?
Рейтинг
Дата написания
2 мар. 2024
Автор
Евгения Можаева
Время на чтение
12 минут
Просмотров
34

Лизинг — это альтернативный вид финансирования, который позволяет бизнесу или индивидуальному предпринимателю приобретать основные средства для коммерческого использования на выгодных условиях. В рамках этой финансовой услуги, клиент получает возможность использовать конкретное имущество, а затем выкупить его по остаточной стоимости. Это не является обязательным условием, и имущество может быть возвращено лизингодателю по окончанию срока лизинга.

Основное отличие лизинга от традиционного банковского кредита заключается в том, что в первом случае клиент получает не денежные средства на руки, а само имущество. Кроме того, в отличие от простой аренды, клиент имеет возможность выкупить имущество после использования. Если предпринимателю нужно временное использование оборудования или же транспорта для своего бизнеса, он имеет возможность их арендовать. Тем не менее, если они требуются на длительный срок, то выгоднее их приобрести, даже если потребуется взять займ. Однако получить займ иногда может быть непросто. В таком случае, более удобным вариантом может стать использование лизинга. Автомобили для бизнеса в лизинг сегодня можно взять на самых привлекательных и выгодных условиях. Важно лишь тщательно определить потенциальные плюсы и риски, связанные с этим решением.

С точки зрения клиента, лизинг представляет собой сочетание аренды определенного имущества и целевого займа. Предприниматель использует оборудование или транспортное средство, которые ему необходимы для ведения бизнеса, и оплачивает их стоимость постепенно, на условиях займа. Условия лизинга более гибкие, чем условия кредита. Например, лизинговая организация может учитывать сезонность определенного бизнеса и распределять выплаты так, чтобы они соответствовали потребностям клиента. Лизинг подходит ИП, а также юридическим лицам и физическим лицам. ИП и юрлица могут использовать эту возможность для получения спецтехники, транспорта или специализированного оборудования, требуемого для их бизнеса. Физические лица также могут воспользоваться лизингом для приобретения автомобиля для личных нужд. Однако следует тщательно проанализировать предложения лизинговых организаций и условия автокредитования в банках, поскольку кредит может оказаться выгоднее, поскольку на платежи по лизингу будет начисляться НДС в размере 20%.

Как оформить договор лизинга?

Для оформления договора лизинга потребуется выполнить ряд действий:

  • Определите свои потребности. Прежде всего, вам нужно определить, какой вид лизинга оптимально подходит для вашего бизнеса. Это может быть аренда специализированного оборудования, а также аренда недвижимости или аренда транспортных средств.
  • Исследуйте рынок. Изучите различные лизинговые компании и их предложения. Сравните условия, процентные ставки, а также сроки и другие параметры, чтобы выбрать наиболее подходящее предложение для вас.
  • Соберите необходимые документы. Вам потребуется подготовить пакет документов, включая налоговую регистрацию, бухгалтерские отчеты и другие документы, подтверждающие вашу кредитоспособность.
  • Подайте заявку на лизинг. Обратитесь в выбранную лизинговую компанию с заявкой и пакетом документов. Некоторые компании предлагают онлайн-заявки, что может ускорить процесс.
  • Обсудите условия предоставления лизинга. После подачи заявки вам, скорее всего, придется встретиться с представителем компании для обсуждения условий лизинга. Обсудите все детали и убедитесь, что вы понимаете все условия договора.
  • Подпишите договор. Если все условия устраивают обе стороны, вы можете подписать договор лизинга. Обычно он включает в себя информацию о предмете лизинга, сроках, платежах и условиях расторжения.
  • Оплатите первый взнос. В зависимости от условий договора, вам может потребоваться оплатить первоначальный взнос.

В рамках лизинга невозможно приобрести участок земли, автомобили, а также различные природные объекты (поля или озера), а также имущество, принадлежащее государству и не подлежащее свободному обращению в соответствии с законодательством. Стоит отметить, что лизинговые компании неохотно сотрудничают с предприятиями, которые работают меньше года, так как существует высокий риск того, что бизнес потерпит неудачу и ИП не сможет осуществлять платежи. Однако, такие компании с высокой вероятностью согласятся на работу с начинающими предпринимателями, чем банки. В случае несоблюдения клиентом своих обязательств, лизинговая компания изымает у него предоставленное имущество, остающееся в ее собственности. В подобной ситуации, компании выгоднее найти новое применение для изъятого имущества, чем банку. Чтобы избежать проблем и получить прибыль от бизнеса, рекомендуется вести управленческий учет с момента его запуска. Этот момент имеет очень важное значение, поэтому его следует понимать и строго учитывать. Процесс получения лизинга может различаться в зависимости от региона и лизинговой компании. Рекомендуется обратиться к профессионалам или консультантам по лизингу, чтобы получить более подробную информацию и помощь в оформлении лизинга для вашего бизнеса.

Преимущества лизинга

Лизинг предлагает ряд преимуществ по сравнению с денежным кредитом. Важным преимуществом является то, что при лизинге не требуется предоставление залога. В данном случае само оборудование, а также полученный транспорт или недвижимость служит залогом добросовестности в отношении компании, которая предоставила лизинг. Другим преимуществом является возможность экономии на налоге на прибыль, которая определяется как разница между полученными доходами и расходами компании, облагается налогом. Если имущество взято в лизинг, налог может быть существенно снижен. Расходы на платежи и амортизацию полученного оборудования рассчитываются в бухгалтерской документации и, следовательно, уменьшают налоги. Также следует отметить, что имущество может быть приобретено по более низкой цене с помощью лизинга. Лизинговые компании обычно закупают товары оптом, что позволяет им приобретать требуемое оборудование и транспортные средства со значительными скидками. Это означает, что компания может с течением времени выкупить оборудование у лизинговой компании за меньшую сумму, нежели если бы она брала денежный кредит и приобретала его самостоятельно.

Что не дают в лизинг?
Почему лизинг выгоднее кредита?
Влияет ли лизинг на кредитную историю?
Какие есть виды лизинга?
В чем минусы лизинга?

Кредитные продукты

USD
93,4409
 -0.65
ЦБ
EUR
99,5797
 -0.95
ЦБ
CNY
12,8816
 -0.09
ЦБ
INR
11,1877
 -0.08
ЦБ
BYN
28,6488
 -0.08
ЦБ
JPY
60,4170
 -0.54
ЦБ